Los 5 agentes de IA que uso para mi proceso de inversión

En small y micro caps la ventaja nace de hacer el trabajo aburrido que casi nadie hace. El problema es que ese trabajo no escala. Estos son los cinco agentes de IA que tengo integrados hoy en mi proceso en Attitude Small Caps para quitarme de encima lo mecánico y dedicar la cabeza a lo que de verdad importa: analizar y decidir.

Una aclaración antes de empezar, porque me parece importante: no hablo de “preguntarle cosas a un chatbot”. Hablo de agentes, procesos que ejecutan una tarea completa de principio a fin, con mi metodología, de forma repetible y sin que yo tenga que estar delante. La diferencia es la que hay entre una calculadora y un becario que te deja el material preparado para que tú decidas.

Y en análisis fundamental hay mucha tarea que un agente bien definido hace razonablemente bien. Estos son los cinco que uso.

1. El noticiario diario de la cartera

Sigo empresas en Hong Kong, Polonia, Italia, Francia, Reino Unido, Iberia… muchas sin cobertura de ningún analista. Estar al día de todas a mano es inviable: son demasiadas fuentes y demasiados idiomas.

Cada mañana tengo un briefing limpio de lo relevante sobre mis posiciones, sus competidores y sus sectores, filtrado y sin ruido. Lo que importa, traducido y resumido. Es el agente que hace que no vuelva a enterarme tarde de algo que afecta a una de mis empresas, que es justo donde se cometen la mitad de los errores de cartera: no por tener una tesis mala, sino por no estar al día.

2. El que pica los datos a Excel

El trabajo más tedioso del análisis y el que más errores de transcripción genera. En micro caps además te enfrentas a PDFs mal maquetados, formatos raros y cuentas en idiomas que no son el tuyo.

Tengo un agente que extrae las cifras de los informes y las vuelca a mis modelos. Yo dejo de copiar números a mano y me dedico a interpretarlos. Es, con diferencia, el que más horas me devuelve a la semana, aunque no quita que haya que revisar si se hizo correctamente.

3. El lector de informes anuales

En mi universo, con poca o nula cobertura, la fuente primaria es el documento. Y los documentos se acumulan sin abrir.

El agente me lee el informe aplicando mi checklist —lo que yo busco en cada compañía— y, lo que más valoro, cruza lo que dice la empresa con información de fuera del propio informe. Leo lo importante en minutos y con mi criterio, no con un resumen genérico.

4. El destilador de earnings calls

Muchas de las compañías que sigo no tienen transcript, o lo tienen en otro idioma, o la call dura una hora de la que el 80% no aporta.

El agente me deja el resumen con mi criterio aplicado y, sobre todo, me señala los puntos a vigilar de cara al trimestre siguiente. Asisto a todas las calls sin asistir a ninguna.

5. El screener con una capa de IA

Tengo mi screener cuantitativo de siempre, pero por encima he montado una capa que aprende cómo invierto y me propone ideas entre miles de empresas que encajan con mi estilo. No las que se mueven en el timeline de turno: nombres que no estaba mirando y que merecen una segunda vuelta.

Lo que NO delego (y conviene dejarlo claro)

La IA no tiene criterio. Alucina, se inventa cifras con total aplomo y comete errores que un humano no cometería. Si automatizas un proceso y te crees los números a ciegas, no has ganado tiempo: has metido un riesgo nuevo en la cartera.

Por eso la parte más importante de todo esto no es montar el agente, es montar el control: verificar a mano los datos críticos, contrastar fuentes y no firmar nunca una decisión sobre una cifra que no he comprobado. El agente prepara el terreno; la decisión y la convicción siguen siendo mías, e indelegables.

Dicho de otro modo: la IA no me da mejor juicio. Me quita el trabajo mecánico para tener más tiempo —y más cabeza fría— para aplicar el juicio que ya tengo. Y en un terreno donde la ventaja nace de la cobertura y la paciencia, poder mirar tres veces más sitios con la misma calidad no es un detalle menor.

Si quieres ver estos cinco agentes funcionando sobre casos reales del fondo, grabé un webinar enseñándolos en directo. Y para quien quiera montárselos desde cero (sin programar), preparé un curso dentro de Locos por la IA. Lo dejo ahí por si te encaja.

Un abrazo, Rodrigo