PROGRAMME VIS TRANSMETS #PVT9 – Impôts en Australie : Le guide simple pour faire sa Tax Return sans stress

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Aujourd’hui on s’attaque à un sujet qui fait souvent peur à tout le monde chaque année à la même période : les impôts en Australie (la Tax Return)

Si tu es en plein dedans tu te poses sûrement beaucoup de questions : « Comment marche le site myGov ? » « Est-ce que je vais devoir de l’argent à l’État ? » ou encore « Comment faire pour récupérer un maximum de sous ? »

On va clarifier les choses tout de suite : faire sa Tax Return c’est simplement faire les comptes de fin d’année avec l’État australien. Ce n’est pas si compliqué, c’est juste une démarche administrative à remplir. Notre objectif aujourd’hui c’est de t’expliquer tout ça avec des mots simples pour que tu puisses t’en occuper toi même sereinement.

1. Comment fonctionne le système des 15 % ?

2. Résident ou Non-résident : que faut-il cocher ?

3. C’est quoi les “déductions” et comment ça marche ?

4. Comment faire sa déclaration concrètement ?

5. TFN et ABN : quelle est la différence pour les impôts ?

6. Est-ce que tout le monde est obligé de faire sa déclaration ?

En Australie, l’année pour les impôts (l’année fiscale) commence le 1er juillet et se termine le 30 juin.

Pour les visas Working Holiday (417 et 462) la règle est fixe : tu es taxé à 15 % dès le premier dollar gagné et ce jusqu’à 45 000 $ de revenus sur l’année puis 30% à partir de 45 001 jusqu’à 135 000$.

Dans la vie de tous les jours c’est très simple : Quand tu travailles pour un employeur (en TFN) c’est lui qui retire directement ces 15 % de ton salaire chaque semaine pour les verser à l’État (l’ATO).

• Si ton employeur a bien fait les calculs : Tu as payé exactement ce que tu devais. Ta Tax Return sera proche de 0 $ (tu ne devras rien et tu ne récupéreras pas grand chose)

• Si ton employeur a prélevé trop d’impôts : L’État te rembourse la différence. C’est le fameux virement qu’on adore recevoir !

• Si ton employeur n’a pas assez prélevé : Tu devras payer la différence à l’État.

C’est la question qui bloque tous les backpackers sur le formulaire. L’administration veut savoir si tu es un “résident fiscal”

La règle générale pour le PVT : Dans la grande majorité des cas si tu es en visa Working Holiday tu dois cocher NON.

Si tu coches “Oui” le site va appliquer les règles des citoyens australiens. Tu risques de voir un gros remboursement s’afficher par erreur mais l’État finira par s’en rendre compte et te réclamer l’argent plus tard. Pour éviter les ennuis, coche Non, tu es un “Working Holiday Maker”.

Une “déduction” c’est une dépense que tu as faite pour pouvoir faire ton travail. L’État accepte de la retirer de tes revenus globaux, ce qui baisse tes impôts et peut augmenter ton remboursement.

Ce que tu peux déduire (si tu as gardé les reçus ou factures) :

• Les vêtements spécifiques : Des chaussures de sécurité pour un chantier, un pantalon noir obligatoire pour le service, des vêtements avec le logo de ton entreprise. (Un jean classique pour aller travailler, ça ne marche pas).

• Le matériel et les outils : Tes outils pour le bâtiment, des couteaux de cuisine si tu es cuisinier, de la crème solaire et un chapeau si tu travailles toute la journée dehors (fermes, jardins).

• Les formations payées pour le travail : Le prix de ta White Card ou de ta RSA.

Ce que tu ne peux pas déduire :

• Tes trajets quotidiens pour aller au boulot.

• Tes repas du midi.

Si ta situation est classique, pas besoin de payer un comptable. Tu peux tout faire en ligne :

1. Crée un compte myGov et lie-le à l’ATO (le site des impôts). C’est l’étape qui demande un peu de patience car le site te demandera des preuves pour vérifier ton identité (comme tes coordonnées bancaires australiennes ou une fiche de paie).

2. Attends la mi-juillet. Tes employeurs ont jusqu’au 14 juillet pour envoyer le récapitulatif de tes salaires à l’État. Quand c’est bon, tu verras écrit “Tax Ready” dans ton espace. Tout sera pré-rempli, tu n’auras rien à taper.

3. Vérifie les chiffres, ajoute tes déductions et valide. L’argent est généralement versé sur ton compte bancaire australien en 1 à 2 semaines.

• Le TFN (Tax File Number) : Tu es salarié. Les impôts ont déjà été payés au fur et à mesure. C’est le cas le plus simple.

• L’ABN (Australian Business Number) : Tu as travaillé à ton compte (Uber Eats ou sous traitance sur les chantiers par exemple). Attention : sur l’argent gagné en ABN aucun impôt n’a été prélevé. C’est donc à toi de mettre 15 % ou 30% de tes gains de côté pour les rendre à l’État au moment de la déclaration.

Conseil : Si ta situation avec l’ABN est un peu confuse ou que tu as gagné beaucoup d’argent avec ce statut, c’est le bon moment pour passer par un “Tax Agent” (un comptable) pour être sûr de ne pas faire d’erreurs.

On entend souvent dire sur les groupes Facebook que c’est une obligation absolue dès la première année. En réalité la règle officielle de l’ATO est beaucoup plus souple.

Tu n’as PAS besoin de faire de déclaration si :

• Tu as travaillé uniquement comme salarié (en TFN)

• Tu as gagné moins de 45 000 $ au total sur l’année fiscale (du 1er juillet au 30 juin)

• Tes employeurs ont correctement prélevé les 15 % de taxe sur tes paies

Si tu es dans cette situation, tu es parfaitement en règle aux yeux de l’État et tu n’as rien à faire mais on t’invite quand même à jeter un coup d’oeil pour vérifier.

En revanche, tu es OBLIGÉ de déclarer tes impôts si :

• Tu as travaillé en ABN et ce dès le premier dollar gagné. Comme aucune taxe n’est prélevée automatiquement sur ce statut, tu dois régulariser ta situation.

• Tu as dépassé les 45 000 $ de revenus sur l’année.

D’ailleurs s’occuper de ses impôts c’est important pour ton budget mais s’occuper de sa santé c’est essentiel pour ton voyage. Ne pars pas en PVT sans assurance.

De notre côté, on fait confiance à Chapka. En passant par notre lien tu as -5% sur ton assurance Cap Working Holiday. Une galère médicale en Australie sans assurance peut coûter très cher, alors prends cinq minutes pour te protéger ;)

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Ne stresse pas avec ça. Le système australien est bien fait. Attends tranquillement la mi juillet que tes fiches de paie soient marquées “Tax Ready” connecte-toi sur myGov, coche “Non” à la résidence fiscale, et laisse-toi guider.

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Allez, bon courage pour la paperasse et gros bisous !