🧭 ⚡ Le check-up que personne ne t'a proposé

On a un truc à te faire faire aujourd’hui, et ça prend moins de temps qu’un café : un diagnostic patrimonial gratuit, en 3 minutes.

Tu as sûrement une petite voix qui te dit, de temps en temps : « il faudrait que je fasse le point sur tout ça ». La retraite, la fiscalité, la transmission, la prévoyance… Et puis la vie passe, et deux réactions possibles — soit « je gère, tout est carré », soit « je verrai ça plus tard ».

Mauvaise nouvelle : le plus souvent, ni l’un ni l’autre n’est vrai. 😅

Le problème, ce n’est presque jamais le manque de moyens. C’est l’accumulation d’angles morts : une clause bénéficiaire oubliée depuis un déménagement, une prévoyance calée sur des revenus d’il y a dix ans, une transmission qu’on remet toujours à « plus tard ». Chacun paraît anodin. Mis bout à bout, ça coûte cher — sur un patrimoine de 2 M€ non préparé, la transmission peut partir en plus de 400 000 € de droits.

Faire mon diagnostic

Personne ne roulerait 5 ans sans contrôle technique. Mais beaucoup pilotent un patrimoine à 6 ou 7 chiffres sans l’avoir fait relire depuis des années. Alors on a construit la révision qui manquait.

Faire le point maintenant

Voilà le point malin du diagnostic : il s’adapte à ta situation.

Tu ne réponds jamais à des questions qui ne te concernent pas. Un chef d’entreprise ou une profession libérale déroule les 12 questions patrimoniales (dont holding, trésorerie, rémunération-dividendes, immobilier d’entreprise). Un salarié-cadre n’en voit que 8 — le reste est automatiquement écarté et n’entre pas dans son score.

Résultat : en 3 minutes, tu as un bilan taillé pour TOI, pas un questionnaire générique de plus.

👉 Je fais mon diagnostic

Zéro création de compte, zéro inscription. Tu cliques, tu réponds, tu sais.

• 5 piliers passés au banc d’essai : fiscalité, structuration, retraite, protection, transmission

• Un score sur 100, avec une barre par pilier — tu vois immédiatement là où ça pèche

• Tes 3 priorités personnalisées, chacune avec un conseil concret pour savoir par où commencer

Et un point auquel je tiens : tes réponses ne quittent ton navigateur que si tu décides de me les envoyer. Rien n’est transmis pendant le questionnaire. Tu quittes avant la fin ? Aucune donnée ne bouge.

Faire le point

Bonne nouvelle : c’est 100 % gratuit et sans engagement.

Si, à la fin, tu veux aller plus loin, tu me laisses tes coordonnées. Je reçois personnellement ton diagnostic complet et je te rappelle sous 24 h ouvrées pour un échange confidentiel de 30 minutes.

Pas de séquence d’emails automatiques, pas de robot. Un appel, un humain, et tu en fais ensuite ce que tu veux.

👉 Je fais mon diagnostic

• Arrêter de te dire « il faudrait que je regarde ça un jour »

• Savoir en 3 minutes où sont tes vrais angles morts — fiscalité, retraite, transmission…

• Repartir avec 3 priorités claires et un conseil concret sur chacune

• Et si tu le souhaites, un rappel perso, sans engagement, avec quelqu’un qui a déjà lu ton diagnostic

3 minutes aujourd’hui valent mieux qu’une mauvaise surprise dans 10 ans.

Ce lien est réservé aux lecteurs — il n’est pas dans le menu du site.

Faire le point maintenant

À très vite,

Nicolas Pajot — Plan P 200+ dirigeants & familles accompagnés · 86 000+ lecteurs · noté 5/5 (80+ avis)