💪 TOTALEMENT INSENSIBLE AUX VARIATIONS FOLLES DU MOIS DE JUILLET

Vous êtes de plus en plus nombreuses et nombreux à rejoindre l’aventure du Portefeuille Forteresse.

Un immense merci pour votre confiance 🙏

Le portefeuille repose principalement sur des actifs structurellement haussiers à long terme, constituant un socle robuste pour générer une performance régulière dans le temps.

Les autres classes d’actifs jouent un rôle clé d’amortisseur lors des phases de stress ou de retournement de marché, tandis que les cryptomonnaies peuvent, dans certains contextes favorables, apporter un surplus de performance lors des périodes d’euphorie.

L’objectif n’est donc pas la surperformance ponctuelle, mais une croissance maîtrisée et durable du capital.

Structuré autour de 7 compartiments d’actifs (actions, obligations, matières premières, or et cryptomonnaies), le portefeuille offre une diversification large et équilibrée.

Cette allocation multi-actifs permet de réduire les risques spécifiques, d’éviter une dépendance excessive à un seul moteur de performance et de renforcer la résilience globale du portefeuille face aux chocs macroéconomiques ou géopolitiques.

La combinaison de la diversification et d’un abondement progressif via la méthode du DCA (Dollar Cost Averaging) permet de lisser les points d’entrée dans le temps.

Cette approche réduit l’impact des fluctuations de marché, limite les drawdowns en période de forte volatilité et évite les risques liés à un investissement concentré sur un sommet de cycle.

L’objectif est clair : préserver le capital dans les phases difficiles pour mieux en profiter lors des phases favorables.

Il est conçu pour traverser les cycles économiques sur plusieurs années, en minimisant l’impact des fluctuations à court terme, grâce à une allocation multi-actifs, une diversification poussée et une gestion progressive du capital.

Même si le Portefeuille Forteresse a été lancé en novembre 2024, il est toujours possible de rejoindre l’aventure dès aujourd’hui. 🚀

✨ Pensé pour s’adapter et résister à toutes les phases de marché, ce portefeuille peut être mis en place à tout moment, quel que soit votre mode d’investissement privilégié :

Cette méthode permet, statistiquement, de maximiser les rendements à long terme, mais elle peut entraîner une volatilité plus élevée dans les premières années, notamment si l’entrée se fait sur un point de marché défavorable.

Cette approche vise à réduire l’impact de la volatilité à court terme, en lissant les points d’entrée dans le temps.
En contrepartie, elle peut légèrement limiter la performance globale sur le très long terme, tout en offrant un confort psychologique supérieur pour de nombreux investisseurs.

💡 Dans les deux cas, l’essentiel reste une stratégie cohérente, alignée avec votre horizon d’investissement et votre discipline dans le temps

💡 Que vous optiez pour une approche rapide ou graduelle, l’essentiel est de faire le premier pas pour bâtir une stratégie solide et résiliente, adaptée à vos objectifs financiers, à votre profil d’investisseur et à votre situation personnelle. 🛡️

• 30 % : iShares Core MSCI World UCITS ETF USD Acc
  (IE00B4L5Y983 – EUNL)
  Frais : 0,20 %
  👉 Exposition large aux grandes capitalisations mondiales des pays développés.

• 5 % : Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS ETF
  (FR0013412012 – PAASI)
  Frais : 0,30 %
  👉 Exposition ciblée à l’Asie émergente, avec un filtre ESG.

• 9 % : Amundi Euro Government Bond 25+Y UCITS ETF Acc
  (LU1686832194 – MTH)
  Frais : 0,07 %

• 9 % : Amundi US Treasury Bond Long Dated UCITS ETF Acc
  (LU1407890547 – U10C)
  Frais : 0,06 %

• 9 % : iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF
  (IE00BFM6TC58 – DTLA)
  Frais : 0,07 %

• 7,5 % : Amundi Euro Government Bond 7–10Y UCITS ETF Acc
  (LU1287023185 – MTD)
  Frais : 0,15 %

• 7,5 % : Amundi US Treasury Bond 7–10Y UCITS ETF Acc
  (LU1407887915 – USB7)
  Frais : 0,06 %

👉 Ce bloc obligataire joue un rôle clé de stabilisation, de protection en période de stress et de réduction de la volatilité globale.

• 10 % : Amundi Physical Gold ETC
  (FR0013416716 – GOLD)
  Frais : 0,12 %
  👉 Couverture contre l’inflation, les crises monétaires et les chocs géopolitiques.

• 10 % : Amundi Bloomberg Equal-Weight Commodity ex-Agriculture UCITS ETF
  (LU1829218749 – CRB)
  Frais : 0,30 %

  
  👉 Exposition diversifiée aux matières premières.

• 2 % : Bitcoin (BTC)

• 1 % : Ethereum (ETH)

👉 Une exposition mesurée, visant à capter un potentiel de surperformance lors des phases d’euphorie de marché, tout en maintenant un risque maîtrisé.

👛 FORTERESSE CHEZ TRADE REPUBLIC

Arrêté au 1 aout 2026 - Données de Google Finance*

Depuis son lancement, le Portefeuille Forteresse dépasse très largement nos attentes en termes de performance, même dans un contexte de marchés parfois chahutés comme en avril dernier.

✨ Pour rappel, l’objectif n’a jamais été de battre le S&P500, mais bien de limiter les pertes en cas de retournement brutal des marchés.

Et c’est exactement ce qu’il fait depuis le début :
👉 Allier performance et résilience.

🔔 Nous comparons encore deux approches d’investissement : la version DCA (versements réguliers) et la version one-shot (versement unique).

Le résultat est sans appel :
📉 le drawdown du DCA sur le Portefeuille Forteresse est quasi trois fois inférieur à celui du DCA sur le S&P500.

C’est précisément le rôle de ce portefeuille : ne pas chercher à surperformer les indices, mais offrir une meilleure tenue dans les phases de forte volatilité.

Attention, nous comparons un SP500 en dollars, alors que nos ETF sont en euros. C’est donc largement en notre défaveur (pour le moment encore).

Pour rappel, ce portefeuille est 100% réplicable via notre Partenaire Trade Republic.

💰 JE COMMENCE MON PTF FORTERESSE

🙏 Un immense merci pour votre confiance et votre attention.

Nous espérons que ce voyage à travers l’approche stratégique du Portefeuille Forteresse vous apporte les clés concrètes pour investir avec plus de sérénité.

🎯 Notre ambition reste la même : vous accompagner vers la réussite de vos investissements, en alliant performance financière, pédagogie et montée en compétences.

🤝 Votre soutien est précieux.
Un simple partage à un ami, un proche ou un collègue peut réellement amplifier notre impact et faire connaître ce projet 100% gratuit.

🙏 Merci pour votre fidélité et votre engagement.
C’est grâce à vous que cette aventure continue de grandir.

Max (Argonui) & Tino
Pour La Table des Investisseurs